CLIENT 1: Srs. Gromenauer. Han rebut una herència de 35.000 €, que han pensat estalviar per d’aquí a uns 10 anys, quan els nens vagin a la universitat. Tenen ingressos regulars i disposen d’altres estalvis que els permeten gaudir de certa tranquil·litat econòmica.
CLIENT 2: Sra Jander. La sra. Jander, jubilada de no fa gaire, ha reunit 80.000 €, fruit de tota una vida d’esforços. Li ha quedat una pensió de jubilació relativament petita. Aspira a no passar problemes durant aquesta nova etapa vital
CLIENT 3: Sr. Piticaun. El Sr. Piticaun disposa de 25.000 €. La seva voluntat és “posar-los a treballar”, és a dir, treure un rendiment. No l’importa assumir riscos, diu, però vol assegurar-se que podrà recuperar els diners ràpidament en cas necessari.
CLIENT 4. Sr. Apeich. Un noi de 4rt de la ESO. Disposa de 300.000 €, fruit d’un afortunat bitllet de loteria. No té ni idea de què fer amb els diners.
CLIENT 1: Dipòsit bancari a termini / Deute públic
-RENDIBILITAT: No gaire
-LIQUIDITAT:No cal
-RISC:Baix
CLIENT 2:Renda fixa/Dipòsit a termini--> Fons inversió renda fixa/deute públic o privat
-RENDIBILITAT:Moderada
-LIQUIDITAT:Alta
-LIQUIDITAT:Alta
-RISC:Baix
CLIENT 3:Renda variable/ Inversió en divises --> Fons d'inversió en renda variable
-RENDIBILITAT:Alt
-LIQUIDITAT:No cal
-RISC:Alt
CLIENT 4: Renda mixta -->Fons inversió de renda mixta/Fon d'inversió-->renda fixa/renda moderada
-RENDIBILITAT:No gaire
-LIQUIDITAT:Baix
-RISC:Risc moderat
Cap comentari:
Publica un comentari a l'entrada