ECO4 U06 SALUT FINANCERA
ACTIVITAT 2
Les inversions (II)
Ha trigat un temps, però finalment, ho has
aconseguit! La teva primera feina! Avui és el teu primer dia com assessor
financer a Bofarull, Bofarull i Bofarull Inversions. La teva feina és
aconsellar els clients sobre què fer amb els seus diners. Després de conversar informalment
amb ells, obtens la següent informació...
CLIENT 1: Srs. Gromenauer. Han rebut una herència
de 35.000 €, que han pensat estalviar per d’aquí a uns 10 anys, quan els nens
vagin a la universitat. Tenen ingressos regulars i disposen d’altres estalvis
que els permeten gaudir de certa tranquil·litat econòmica.
CLIENT 2: Sra Jander. La sra. Jander, jubilada de
no fa gaire, ha reunit 80.000 €, fruit de tota una vida d’esforços. Li ha
quedat una pensió de jubilació relativament petita. Aspira a no passar
problemes durant aquesta nova etapa vital
CLIENT 3: Sr. Piticaun. El Sr. Piticaun disposa de
25.000 €. La seva voluntat és “posar-los a treballar”, és a dir, treure un
rendiment. No l’importa assumir riscos, diu, però vol assegurar-se que podrà
recuperar els diners ràpidament en cas necessari.
CLIENT 4. Sr. Apeich. Un noi de 4rt de la ESO.
Disposa de 300.000 €, fruit d’un afortunat bitllet de loteria. No té ni idea de
què fer amb els diners.
1. Obre un nou post al bloc.
Analitza les necessitats de cada client en quant a Rendibilitat, Seguretat i
Liquiditat.
2. Quina creus que seria
una bona inversió per cadascun dels clients abans esmentats
3. Afegeix al glossari de
la U06 els següents termes: Renda fixa, renda variables, lletres, bons,
obligacions.
Cap comentari:
Publica un comentari a l'entrada